Conformité anti-blanchiment d’argent aux États-Unis

Pour aider le gouvernement à lutter contre le financement du terrorisme et le blanchiment d’argent, la loi fédérale exige que toutes les institutions financières obtiennent, vérifient et enregistrent des informations permettant d’identifier chaque personne qui ouvre un compte.

Ce que cela signifie pour vous : Lorsque vous ouvrez un compte, nous vous demanderons votre nom, votre adresse, votre date de naissance pour les personnes et toute autre information qui nous permettra de vous identifier. Dans certaines situations, nous pouvons également demander à voir une forme d’identification avec votre photo.  Pour les entités juridiques, nous pouvons demander à voir les documents constitutifs, et pour les véhicules d’investissement privés et les fiducies, nous pouvons demander à voir des preuves de l’origine des fonds et de la propriété effective ou d’autres documents d’identification.

Avis à tous les clients concernant la loi de 2006 sur les jeux d’argent illégaux sur Internet

L’Unlawful Internet Gambling Act (« UIGEA ») de 2006 interdit à la Société Générale, New York Branch, de traiter des transactions restreintes. Les transactions restreintes sont des transactions dans lesquelles une personne accepte du crédit, des fonds, des instruments ou d’autres produits d’une autre personne en relation avec des jeux d’argent illégaux sur Internet.

Avis à tous les clients concernant la loi de 2006 sur les jeux d’argent illégaux sur Internet

L’Unlawful Internet Gambling Act (« UIGEA ») de 2006 interdit à la Société Générale, New York Branch, de traiter des transactions restreintes. Les transactions restreintes sont des transactions dans lesquelles une personne accepte du crédit, des fonds, des instruments ou d’autres produits d’une autre personne en relation avec des jeux d’argent illégaux sur Internet.

L’UIGEA, promulguée en 2006, interdit à toute personne engagée dans le domaine des paris ou des mises (tels que définis dans la loi) d’accepter sciemment des paiements en relation avec la participation d’une autre personne à des jeux d’argent illégaux sur Internet. Le département du Trésor des États-Unis et le Conseil de la Réserve fédérale ont publié une règle finale conjointe, le règlement GG, pour mettre en œuvre cette loi.

Tel que défini dans le règlement GG, les jeux d’argent illégaux sur Internet signifient « placer, recevoir ou transmettre sciemment un pari ou un pari par tout moyen qui implique l’utilisation, au moins en partie, d’Internet lorsque ce pari ou pari est illégal en vertu de toute loi fédérale ou étatique applicable dans l’État ou les terres tribales dans lesquels le pari ou la mise est initié(e), reçu(e) ou autrement fait(e).

Mesures spéciales (article 311) Avis aux clients

Conformément à la réglementation américaine émise en vertu de l’article 311 de l’USA PATRIOT Act, 31 CFR 1010, sous-partie F (« Section 311 Special Measures »), il est interdit à Société Générale d’établir, de maintenir, d’administrer ou de gérer un compte pour, ou pour le compte, des entités suivantes (« Entités de l’article 311 ») identifiées par le Financial Crimes Enforcement Network (« FinCEN ») du département du Trésor des États-Unis. Les règlements sur les mesures spéciales de l’article 311 exigent également que SGUS vous informe que votre compte auprès de notre institution financière ne peut pas être utilisé pour fournir des services à l’une ou l’autre des entités de l’article 311, ou en leur nom, ou impliquer l’une ou l’autre des entités de l’article 311. Si nous apprenons qu’il s’avère que l’une des entités de l’article 311 utilise ou accède directement ou indirectement au compte que vous détenez auprès de notre institution financière, nous serons tenus de prendre les mesures appropriées pour empêcher un tel accès, y compris, le cas échéant, la résiliation de votre compte.

La liste des établissements financiers identifiés par le FinCEN comme des entités relevant de l’article 311 pour lesquelles le FinCEN a émis un avis de conclusions, un avis de projet de réglementation ou une règle finale est la suivante :

  • Bank of Dandong Co., Ltd. ou l’une de ses succursales, bureaux ou filiales
  • FBME Bank Ltd, anciennement connue sous le nom de Federal Bank of the Middle East, Ltd. ou l’une de ses succursales, bureaux ou filiales
  • Banque commerciale de Syrie (CBS) ou l’une de ses succursales, bureaux ou filiales, y compris la Banque commerciale syro-libanaise
  • Toute institution financière de la Birmanie, sauf dans la mesure permise par 31 CFR 1010.970
  • Toute institution financière de la République populaire démocratique de Corée (RPDC ou Corée du Nord)
  • Toute institution financière de la République islamique d’Iran
  • Compagnie d’échange Halawi
  • Kassem Rmeiyi & Co. Pour l’échange
  • Banque Al-Huda
  • Huione Group ou ses filiales, y compris :
    • Garantie Haowang
    • Huione Pay PLC
    • Huione Crypto

Nous pouvons de temps à autre vous informer d’autres entités de l’article 311 qui sont ajoutées à cette liste à mesure que de nouvelles restrictions sont proposées ou émises.

Bureau du contrôle des avoirs étrangers

SGUS doit se conformer aux sanctions administrées et appliquées par l’Office of Foreign Assets Control du département du Trésor des États-Unis (« OFAC ») (https://www.treasury.gov/about/organizational-structure/offices/Pages/Office-of-Foreign-Assets-Control.aspx) et à toute autre loi et exigence réglementaire américaine connexe, que ce soit en vertu de la loi ou de la politique de SGUS.  De plus, SGUS se conforme aux sanctions et mesures restrictives de l’Union européenne (« UE ») qui s’appliquent dans tous ses États membres (https://eeas.europa.eu/cfsp/sanctions/index_en.htm), ainsi qu’aux sanctions imposées par les Nations Unies.
Les sanctions de l’OFAC interdisent ou restreignent la participation de SGUS à des activités impliquant des personnes sanctionnées ou des pays et régions sanctionnés de manière exhaustive. Selon le régime de sanctions particulier, SGUS peut être tenu de geler des actifs, de rejeter des transactions, de ne pas accorder de crédit ou de fournir des services, y compris des services financiers, ou de prendre d’autres mesures spécifiques. Il est interdit à SGUS d’effectuer ou de faciliter des transactions ayant un lien avec une personne sanctionnée ou des pays ou régions, à moins que cette activité ne soit exemptée des interdictions ou ne soit soumise à une licence générale ou spécifique de l’OFAC.  Sauf autorisation ou autorisation spécifique de l’OFAC et d’autres lois et réglementations applicables en matière de sanctions, les clients de SGUS doivent s’assurer qu’aucun de leurs investissements, services, biens ou échanges impliquant des personnes, des pays ou des régions sanctionnés n’est envoyé ou traité par SGUS, ou n’est financé ou autrement facilité par un financement fourni par SGUS. SGUS prendra les mesures appropriées, y compris le blocage potentiel (c’est-à-dire le gel) ou le rejet de fonds, en ce qui concerne les transactions qui semblent enfreindre les lois et réglementations applicables en matière de sanctions.